Naše AML zásady a verifikace

Tato stránka vysvětluje, jak Playfina Casino zabraňuje praní špinavých peněz a financování terorismu, kdy ověřujeme vaši totožnost a co od vás v konkrétních situacích potřebujeme. Všechna pravidla zde uvedená vyplývají z podmínek naší licence vydané regulátorem v Curaçao pod číslem 8048/JAZ2021-169.

Naše zásady proti praní peněz

Provozujeme playfina.co.cz na základě licence Curaçao a řídíme se tamními předpisy pro boj proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Pro nás to znamená tři konkrétní povinnosti: znát totožnost každého hráče, hlídat netypické finanční operace a nahlásit podezřelou transakci příslušnému úřadu. Bez těchto kroků bychom vám nemohli legálně nabízet hry o reálné peníze.

Kasino podle nás nesmí sloužit jako nástroj prolegalizace prostředků z trestné činnosti. Proto neschvaluujeme vklady z neznámých zdrojů, nepřipouštíme anonymní účty ani hry za třetí osoby. Pokud se kterákoli transakce na vašem účtu nevejde do běžného vzorce chování, zeptáme se na ni. V naprosté většině případů jde o rutinní kontrolu a její vyřešení trvá pár minut.

• Ověřujeme totožnost každého registrovaného hráče
• Monitorujeme vklady, výběry a herní chování
• Vyžadujeme doložení zdroje prostředků u vybraných transakcí
• Spolupracujeme s finančním úřadem Curaçao při hlášení podezřelých aktivit

Kdy ověřujeme vaši identitu

Registrace u nás probíhá bez nahrávání dokladů, protože základní ověření dokončujeme na základě zadaných údajů a e-mailu. Plná verifikace (KYC) přichází ve třech momentech: před prvním výběrem, při dosažení stanovených limitů vkladů a při jakémkoli podezřelém vzorci transakcí. Bez dokončené verifikace výběr nespustíme, to je podmínka naší licence.

Od vás potřebujeme vždy tři věci: doklad totožnosti s fotografií, doložení adresy a potvrzení vlastnictví platební metody. U kryptoměn kontrolujeme navíc spojení peněženky s vaším účtem.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (platný, oboustranně fotografovaný)
• Účet za utility, výpis z banky nebo potvrzení o pobytu mladší 3 měsíců s vaším jménem a adresou
• Fotografie platební karty (zakryté střední číslice a CVV), screenshot e-peněženky nebo výpis z kryptopeněženky

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete z mobilu i počítače a netrvá déle než pár minut aktivní práce. Dokumenty nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu, nikoli e-mailem ani přes chat.

Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K nahlédnutí do nich má oprávnění jen malý tým specialistů verifikace, přístup se zaznamenává do auditovacího logu. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

• 1. Otevřete sekci Verifikace ve svém profilu na playfina.co.cz
• 2. Vyfotografujete doklad totožnosti, nahráváte jej v plné ostrosti, bez ořezu a odlesků
• 3. Přidáte doklad s adresou a potvrzení platební metody
• 4. Náš tým dokumenty prověří, standardně do 24 hodin od nahrání
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací na účtu

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Doložení zdroje prostředků (Source of Funds) není kontrola podezření, ale standardní regulační krok. Aktivujeme ji u výběrů nad stanovenou částku, při opakovaných vysokých vkladech za krátkou dobu a u účtů, kde objem vkladů nesedí na typický profil hráče. Vyžaduje-li ji regulátor, nemáme možnost ji obejít.

K doložení zdroje slouží například výplatní pásky, výpis z účtu za poslední 3 měsíce, daňové přiznání, potvrzení o prodeji majetku nebo dědické řízení. Rozsah vždy určuje výše transakce, požadujeme minimální množství dokumentů potřebné k prokázání původu peněz. Získané údaje používáme výhradně pro účely AML.

• Výběr přesahuje stanovenou prahovou částku
• Součet vkladů za 30 dní výrazně převyšuje průměr srovnatelných účtů
• Vklady přicházejí z více různých platebních metod bez zjemého důvodu
• Herní aktivita neodpovídá výši vsazených prostředků

Kontrola vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakci s historií vašeho účtu, limity a seznamem sankcionovaných osob. Mechanismus vlajkuje operace mimo běžný vzorec a ty pak ručně posoudí náš AML tým. Zdánlivě náhodné vyžádání dodatečných informací bývá výsledkem právě této kontroly.

Peníze posíláme zpět stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu, to je náš pevný rule same-method. Vklad 500 CZK nebo více provedený kartou se vrací na tutéž kartu, vklad v kryptoměně se vrací na stejnou peněženku. U metod, které výběr neumožňují (Paysafecard, Apple Pay), používáme bankovní převod po doložení vlastního účtu.

Co se stane při neověření

Nedokončená verifikace neznamená okamžité zrušení účtu, ale omezení, která vypneme hned po uplynutí lhůty. Máte na podání dokladů 30 dní od our žádosti; po jejím marném uplynutí výběry nejdou spustit dokud chybějící dokumenty nedorazí.

Pokud dokumenty nedodáte ani po opakované výzvě, nebo zjistíme rozpor mezi údaji na účtu a v dokladech, účet pozastavíme a prostředky vrátíme na prokázanou původní metodu. Při prokázaném pokusu o podvod, použití cizí identity nebo obcházení limitů přes víc účtů účet trvale zrušíme a incident nahlásíme regulátorovi i příslušným finančním úřadům.

• Do 30 dní: přístup ke hrám zachován, výběry pozastaveny
• Po 30 dnech bez odpovědi: účet pozastaven, vklady vráceny na původní metodu
• Při rozporu v dokladech: žádost zamítnuta, požadujeme vysvětlení
• Při podvodu: trvalé zrušení účtu a nahlášení úřadům

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Verifikační dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme 5 let po ukončení vašeho herního vztahu s námi. Tuto lhůtu stanoví AML předpisy jurisdikce naší licence a slouží k případné kontrole ze strany regulátora. Po uplynutí doby uchovávání dokumenty nenávratně likvidujeme.

Chcete si dokumenty nechat zkontrolovat sami, pošlete žádost na [email protected] a do 30 dní vám odpovíme, jaké údaje o vás vedeme. Žádost o výmaz zpracováváme se zohledněním zákonné povinnosti uchovávat AML záznamy po stanovenou dobu.

Časté dotazy

Musím nahrát doklady hned při registraci?

Ne. Registraci dokončíte jen se základními údaji. Doklady požadujeme před prvním výběrem, při překročení vkladových limitů nebo při netypické transakci.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 24 hodin od nahrání. Ve špičkách, například o víkendu, to může trvat o několik hodin déle, ale nikdy nepřekračujeme 48 hodin.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Protože nesmíme vyplácet výhry na kartu nebo účet, který nepatří vám. Fotka karty se zakrytými prostředními číslicemi a kódem CVR potvrzuje, že jste jejím skutečným majitelem.

Co když výběr vrátíme na stejnou metodu a ta už neexistuje?

Zrušenou kartu nahradíme bankovním převodem na účet ve vašem vlastnictví, který doložíte výpisem s viditelným číslem účtu a vaším jménem.